Как взыскать деньги с должника

Как взыскать долг с частного лица или компании, взыскание долга без суда и через суд, долги с организации и ИП

как взыскать деньги с должника

Чтобы взыскать долг с обычного человека или целой компании, нужно доказать факт заимствования. Многие кредиторы стремятся всеми силами не доводить дело до суда. В этом есть свой резон. Во-первых, судебное разбирательство длится слишком долго. Во-вторых, не исключено, что решение будет принято не в вашу пользу.

Тогда вам придется дополнительно погашать все издержки. 
Давайте разберемся, какие варианты взыскания долга у нас имеются. Можно ли это сделать цивилизовано? Нужно ли обращаться к посредникам, которые предлагают услуги по взысканию долгов? Каждый случай индивидуален.

При принятии определенного решения, нужно обращать внимание на обстоятельства.

Как взыскать долг без суда

Сначала нужно хотя бы попытаться взыскать долг до суда. Это можно делать следующими способами:

  • отправка заказных писем;
  • телефонные звонки с записью разговора;
  • электронные письма с уведомлением о прочтении.

Это делается еще и для того, чтобы в будущем, если в суд все же придется обращаться, можно было доказать факт того, что должник всячески уклонялся от уплаты обязательств. Вы можете использовать услуги коллекторских служб. Такие подразделения есть почти в каждом банке. Они занимаются взысканием долгов по кредитам. Но есть и частные компании, которые предлагают помощь всем заинтересованным клиентам.

Если вам попался «крепкий орешек», который даже под психологическим прессингом отказывается выплачивать обязательства, можно взыскать долг через суд. Многие истцы понимают, что решение суда в их пользу – это малая часть успеха. Многие должники отказываются от выплат и в таком случае. Исполнительная служба тогда арестовывает имущество ответчика, продает его на торгах. Полученные средства идут на выплату долга. Чтобы решить проблему, иногда приходится тратить несколько лет.

Нанимая опытного адвоката, вы повышаете шансы на успех. Такой специалист умеет воздействовать даже на судебных приставов.

Можно ли взыскать долги с организации

Проблемы и споры относительно взыскания долгов ведутся не только между частными лицами. Иногда в разбирательствах участвуют целые компании. Как взыскать долги с организации? Этот процесс тоже строго регламентирован. И в этом случае представители бизнеса стремятся решить все полюбовно без обращения в суд. Иногда вернуть задолженность получается, лишь, когда компания-должник объявляет себя банкротом и запускается процесс ликвидации.

Этими процессами занимается ликвидационная комиссия. Она собирает сведения о кредиторской задолженности банкрота. Стоит обратиться сюда своевременно, чтобы получить полагающиеся вам средства.

Задаваясь вопросом, как взыскать долг с физического лица, стоит решить, готовы ли вы сотрудничать с юристами или с представителями коллекторских фирм. Стоит ли доводить дело до суда? Собственно, все эти вопросы стоит задавать еще на этапе одалживания средств. Если вы даете взаймы, старайтесь обезопасить себя от дальнейшего общения с недобросовестными плательщиками.

Если же вы берете кредит наличными в банке, удостоверьтесь, что сможете его вернуть. Невыплата обязательств сильно портит кредитную историю. Потом вы не сможете вообще обращаться в банки.

Как взыскать долги с ИП

Осталось разобраться, как взыскать долги с ИП. Если дело дошло до суда, то по его решению все имущество индивидуального предпринимателя должника может быть продано с торгов, чтобы погасить обязательства. Плательщик может обратиться к кредитору с просьбой о реструктуризации долга. Если это единственная возможность вернуть свои денежные средства, ею стоит воспользоваться.

Совет от Сравни.ру: Любые финансовые отношения имеют свою степень риска. Если вы не уверены, что сможете получить от должника свои деньги обратно, то не нужно давать ему взаймы. Если вы не уверены, что сможете погасить обязательства, не нужно их на себя возлагать.

Источник: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/kak-vzyskat-dolg-s-chastnogo-lica-ili-kompanii/

«Робот-коллектор»: долги будут выбивать быстрее

как взыскать деньги с должника

Процедура взыскания долгов с граждан претерпит серьезные изменения. Минюст разработал концепцию нового закона «О деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц», сообщает «Коммерсантъ».

Законопроект предполагает «установление обязательного досудебного (претензионного) порядка возврата просроченной задолженности» физлиц.

Взыскатель долга сможет обратиться в суд, только если после получения предложения о возврате просрочки должник в 30-дневный срок не закроет долг.

Сейчас кредитор имеет право обратиться в суд с любого дня просрочки.

В реестр внесут всех

Предполагается, что новый «механизм установит дополнительные гарантии прав» граждан и уменьшит число судебных споров, «что снизит нагрузку на судебные органы и ФССП».

При этом в соответствии с новым законом включаться в реестр Федеральной службы судебных приставов должны будут не только коллекторы, но и любые организации, занимающиеся взысканием долгов с физлиц «по договорам кредита (займа)». К ним относятся банки, микрофинансовые организации (МФО), ломбарды, кредитные потребительские кооперативы, а также операторы связи, управляющие компании ЖКХ, ресурсоснабжающие организации, операторы по обращению с твердыми коммунальными отходами.

Присутствие в реестре позволит им: направлять сотрудников для личной встречи с должником, звонить должнику, направлять ему электронные сообщения и использовать «робота-коллектора».

Без включения в реестр должнику можно будет лишь отправлять письма по почте, электронной почте или через «личный кабинет».

Включенные в реестр организации должны будут обеспечить хранение не менее двух лет аудиозаписей разговоров с должниками, всех видов сообщений, застраховать свою ответственность за причинение убытков должнику (годовое покрытие — не менее 10 млн руб.). Разработчики концепции оценили первоначальные расходы банков на эти новации от 5,2 млн руб. Необходимо будет также заплатить госпошлину (100 тыс. руб.).

Но банкиры считают требование Минюста о включении всех взыскателей в реестр нецелесообразным. «Сегодня надзор за соблюдением банками закона о взыскании долгов находится в компетенции ЦБ, введение нового реестра и регулирование со стороны ФССП создаст фактически дублирование функций»,— отмечает президент АРБ Гарегин Тосунян, добавляя, что это слишком затратно.

По мнению президента СРО НАПКА Эльмана Мехтиева, включение в реестр организаций, для которых взыскание не основной вид деятельности, не обеспечивает эффективную защиту прав потребителей. «Эффективный поведенческий надзор требует четких правил и одинаковых требований по отношению к каждому»,— добавил он.

Коллекторы отмечают, что такие новации в регулировании сделают процесс возврата долгов для непрофессиональных взыскателей нецелесообразным именно из-за дополнительных расходов.

Если закон будет принят в таком виде, то за счет управляющих компаний, которых в стране тысячи, реестр вырастет в разы и регулятор не сможет всех проконтролировать, отмечают правозащитники. Руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева утверждает, что предлагаемый претензионный порядок работы с задолженностью затянет процедуру взыскания. Пока кредитор будет направлять заемщику уведомление и ждать ответа, проценты по кредиту и штрафы продолжат накапливаться.

В ЦБ отметили, что комментарии преждевременны, поскольку «в настоящее время концепция законопроекта находится в стадии обсуждения».

Законопроект должен заменить вызывающий многочисленные претензии закон о взыскании долгов с физлиц. Новый законопроект должен быть подготовлен и внесен в правительство до конца года.

Гранаты больше не бросают, но долги остались

Просроченная задолженность россиян по кредитам в 2018 году снизилась на 10,5% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года, отмечал ранее 3 сентября ЦБ РФ.

На 10,5% (с 849 миллиардов до 760 миллиардов рублей) снизилась просроченная задолженность физических лиц перед кредитными организациями», — привел данные регулятор.

Но больше всего долгов граждане накопили за услуги ЖКХ. В размере сотен миллиардов рублей. Сначала власти пытались применить репрессивный метод взимания долгов.

Их поручали выбивать даже коллекторским агентствам. До тех пор, пока «черные коллекторы» на радостях не перегнули палку, бросив в окно одного из должников самодельную гранату.

Теперь, по закону, коллекторы не имеют право взыскивать задолженности за жилищно-коммунальные услуги. Таким правом обладают только управляющая организация, ТСЖ, а также жилищный кооператив или ресурсоснабжающая организация. Кроме того, согласно закону, нельзя теперь погасить долги за счет соседей. Также взыскать долги теперь можно будет только через суд.

Теперь власти сменили тактику. Но долги за ЖКХ россияне по-прежнему не в состоянии оплатить полностью. Стоимость таких услуг неподъемна. Это показало июльское исследование холдинга «Ромир». Согласно исследованию, 27% граждан хотели бы, чтобы платежи были ниже.

Под действие нового закона, видимо, попадут и индивидуальные предприниматели. В среду Банк России сообщил, что считает законной блокировку личных счетов индивидуальных предпринимателей (ИП) в случае возникновения у них долгов по налогам.

ЦБ считает, что в подобной ситуации нужно руководствоваться тем, что бизнесмен должен отвечать по своим обязательствам всем своим имуществом.

В этом году банки стали получать требования о блокировке средств на личных счетах бизнесменов. При этом многие банки отказывались делать это. Наличие проблемы подтвердил первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов. По данным Ъ, министерство финансов считает, что право ФНС взыскания налоговых долгов ИП не через судебных приставов на деле выгоднее для предпринимателей, поскольку иначе возможен исполнительский сбор, требующий судебных расходов.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/09/19/12660769.shtml

Взыскание долга. Как заставить должника исполнить судебное решение

как взыскать деньги с должника

Получить положительное судебное решение — еще не значит взыскать денежный долг. Должники редко исполняют судебные акты добровольно. Поэтому кредиторы вынуждены обращаться за помощью к приставам.

Однако огромное количество дел, текучка кадров и другие обстоятельства значительно снижают эффективность взыскания. И должники этим пользуются, безнаказанно уклоняясь от выполнения своих обязательств.

Активное сотрудничество с приставом нивелирует недостатки их работы и повышает шансы получить причитающееся.

Возбуждение исполнительного производства

Инициативность, настойчивость и контроль за действиями пристава взыскателю стоит проявлять с момента обращения в ФССП России и до полного погашения долга.

В заявлении о возбуждении производства нужно отразить всю известную информацию о должнике, которая может помочь отыскать его имущество. Например, реквизиты счетов в банках, указанные в договорах с ним, фактический адрес места ведения его деятельности и т.д.

Сообщая о любом имуществе должника, прямо в заявлении следует просить наложить на него арест в качестве обеспечительной меры (ч. 2 ст. 30 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон об исполнительном производстве)).

Решение об аресте будет принято практически сразу — в течение дня с даты подачи заявления (ч. 2 ст. 80).

На основании заявления и исполнительного листа (правильно оформленного и не просроченного) пристав возбудит исполнительное производство.

Даже если ответчик обжалует решение суда в кассации и его исполнение будет приостановлено, пристав все равно обязан возбудить производство (п.

6 Обзора дел по оспариванию действий, бездействия, актов службы судебных приставов в 2015-2016 годах (одобрен постановлением Президиума Арбитражного суда Магаданской области от 03.08.2017 № 8, далее — Обзор № 81)).

Взыскателю останется проверить постановление о возбуждении на наличие фактических ошибок (сумма взыскания, адреса и т.д.), а также проследить, чтобы пристав не вышел за пределы срока возбуждения дела. Закон об исполнительном производстве дает три дня на передачу дела из канцелярии и три дня на изучение им документов (ч. 7 и 8 ст. 30).

Бездействие пристава

Источник: http://www.delo-press.ru/articles.php?n=27724

Взыскание долга с ООО: пять эффективных способов

Как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами.

Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

Оценить риск мошенничества со стороны должника и наличие/отсутствие у компании возможностей для выполнения долговых обязательств позволит анализ репутации и финансовых ресурсов ООО.

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте Росстата: www.gmcgks.ru.

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН  и ОГРН должника.

Информация из открытых источников позволяет составить общую картину

Но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ООО.

На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности.

Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании.

К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

Успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником.

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

Досудебная претензия о срочном погашении долга,  направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.

Если ООО проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд.

Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе, затрат на представителя.

Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.

Решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности).

Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

Если у ООО недостаточно активов для расчетов с кредиторами, банкротство с последующей субсидиарной ответственностью – это единственный способ вернуть долг за счет личного имущества руководства и собственников ООО.

Генеральный директор, учредители ООО, главный бухгалтер и другие лица, принимающие обязательные для компании решения,  могут привлекаться и к уголовной ответственности за:

  • фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
  • преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
  • неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ).

Привлечение к субсидиарной и уголовной ответственности требует мощной доказательной базы.

Источник: https://www.klerk.ru/boss/articles/466971/

Как взыскать деньги с должника, если у него нет имущества

Итак, у должника нет имущества – как взыскать долг? В Москве подобные судебные разбирательства встречаются достаточно часто. Весь процесс отчуждения имущества и взыскания денег с должника в России регулируется строгими законодательными нормами и подлежит следованию четким механизмам.

Взыскание денежного долга с родственников должника

Если по каким-либо причинам взыскать деньги с должника невозможно, остро встает вопрос альтернативных способов получения заемных денег.

Юристы утверждают – в том случае, если близкий родственник не выступал в роли законного поручителя, получить денежный долг без суда не представляется возможным.

Однако в период унаследования движимого и недвижимого имущества после смерти должника, его долговые обязательства также переходят к родственникам. Следует помнить, что если наследников несколько, то сумма долга разделяется между ними пропорционально, в соответствии с долей получения наследства.

Должник переписал имущество: как взыскать компенсацию?

Довольно распространенной ситуацией является случай, когда должник во время принятия обязательств располагал движимым и недвижимым имуществом, однако после необходимости взыскать с него деньги выяснилось, что у него ничего нет. В таком случае приставы действуют следующим образом:

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Как заполнить лист изучения призывника

— Устанавливают круг доверенных лиц или родственников, на которых имущество было переоформлено.

— Устанавливаются и анализируются временные периоды, когда было проведено переоформление.

— Устанавливаются лица, фактически пользующиеся имуществом, подлежащим изъятию.

Кредитору необходимо предоставить максимум полезной для судебного расследования информации о должнике, с которого необходимо взыскать деньги. Согласно законодательству, никаких альтернативных методов, кроме обращения в суд, заемщик использовать не может, поэтому для значительного повышения шансов взыскать долг следует обратиться к высококвалифицированным юристам.

Исполнительный лист: работа приставов по возвращению долга

После того, как суд принял решение об отчуждении имущества для взыскания денег с должника, у которого ничего нет, судебные приставы действуют следующим образом:

Как взыскивать долг с юридического лица?

Взыскивать долг в том случае, если должником является юридическое лицо, значительно сложнее. Во-первых, в подавляющем большинстве кредитор имеет дело с самой распространенной формой собственности – ООО.

Соответственно, заемщиком в данном случае выступает именно организация, а не физическое лицо, ее возглавляющее или учреждающее. Во-вторых, взыскать денежный долг с предприятия, являющегося банкротом, невозможно.

В таком случае квалифицированный юрист должен возбудить исполнительное производство, выслать запросы и выехать с проверкой по адресу регистрации организации.

Важно! Взыскание денег с несовершеннолетнего должника в том случае, если у него нет имущества, напрямую невозможно. В данном случае ответчиками являются опекуны или родители. К особым ситуациям также относится взыскание долга с пенсионера. Сумма компенсации не может превышать 50 % от ежемесячного дохода (пенсии), однако при особо крупных размерах долга приставы могут описать имеющееся имущество.

Помощь профессионалов при взыскании денег с должника

Квалифицированные юристы компании Правосфера обладают значительным теоретическим и практическим опытом в делах о взыскании денежных долгов с должников, у которых нет имущества. Мы готовы взять на себя делегирование как досудебных мероприятий, так и документальной подготовки и оформления документов для подачи в суд. Представляя интересы кредитора в суде, мы берем на себя обязательства по успешному решению вопросов как добровольного, так и принудительного взыскания долга с должника.

Источник: https://pravo-sfera.ru/pravo/vzyskat-dengi-s-dolzhnika-esli-u-nego-net-imushestva/

Решение суда о взыскании долга

Бывают случаи, когда необходимо взыскать долг с должника. Это может быть кредит в банке или человек просто занял деньги. Срок закончился, а средства так и не были возвращены. Заемщик обращается к клиенту, но тот так и не отдает кредит. В таком случае он может обратиться в суд, чтобы защитить свои права и взыскать долг. Заемщик пишет заявление, предоставляет всю необходимую документацию и заключенный с должником договор.

В данной статье описано, как именно будет проходить арбитражный процесс. Каким образом будет вынесено решение и некоторые нюансы.

Порядок взыскания долга по решению суда

После постановления юстиции, долг будет взыскаться судом в принудительном порядке.  Со счета должника списываются денежные средства, при этом учитывается пеня и штрафы. Также заемщик оплачивает проведение арбитражного процесса и другие процедуры.

Задолженность по решению арбитражного суда будет взыскаться в следующем порядке:

  1. Подготовка документации, содержащей доказательства того, что задолженность действительно имеется. В их число входят: кредитный договор, выписка счетов и заявление на выдачу денег.
  2. Должнику предъявляются претензии в письменной форме.
  3. Готовится заявление о взыскании задолженности для передачи в суд.
  4. Арбитражный процесс.
  5. Постановление суда в пользу банка.

Во время взыскания долга, банк может ходатайствовать о наложении ареста на имущество должника. Это значит, что заемщик временно лишается возможности использовать свою собственность. Заявитель должен обосновать причину и необходимость подобного действия. Заявление должно соответствовать всем требованиям законодательства. Суд примет решение, насколько это оправдано, и, при положительном ответе, определит размер имущества должника, на которое будет наложен арест.

Срок давности изъятия собственности по заключению юстиции

Срок давности взыскания долга по решению суда истекает через 3 года, с момента выдачи исполнительного листа кредиторам.

У банка достаточно много возможностей и полномочий. Потому срок давности взыскания долга, может не закончиться через 3 года, а долг может перейти наследникам.

Не следует рассчитывать на срок давности. Его может дожидаться только люди, у которых действительно нет недвижимости или материальных средств. А это очень редкое явление. Благодаря широким возможностям, приставы могут прийти в текущее место проживания или работы человека. Это сделает процесс взыскания долга очень неприятным.

Если человек решит избегать приставов, срок давности взыскания по решению суда не будет истекать до того момента, пока его не найдут.

Еще не рекомендуется совершать незаконные сделки с имуществом. Продажа объекта не по рыночной стоимости может привести к открытию уголовного дела, а заключенная сделка будет считаться недействительной.

Иногда факт истечения срока по давности взыскания долга приходится доказывать. Это один из способов защиты прав человека.

В каких случаях может закончиться срок?

Есть 2 случая, когда срок давности взыскания долга по решению суда может закончиться:

  1. Исполнительный лист не был передан приставам на протяжении трех лет с момента вынесения постановления.
  2. Кредитор остановил исполнительное производство и не возобновил его на протяжении трех лет.

В первом случае, приставы могут получить исполнительный лист, но по какой-то причине не могут выполнить производство. Они имеют право продлить срок давности.

Во втором банк отказался тратиться на взыскание. Причин может быть несколько. Самые распространенные – если между ним и должником был заключен договор о выплате долга или займ меньше, чем траты на взыскание.

Проценты

После постановления юстиции, проценты начисляться не могут. Есть несколько причин:

  1. Запрещено привлекать человека к ответственности 2 раза за одно и то же правонарушение.
  2. Начислять проценты и штрафные санкции, если суммы основного долга в балансе нет.
  3. Если счет вне балансовый, начисление процентов после решения суда о взыскании долга будет противоречить постановлению народного банка.
  4. В первом иске указывается весь кредит, и потому бухгалтерия по нему уходит во вне балансовые счета.
  5. Если у должника была изъята вся сумма долга, договор расторгается, а начисление процентов становится невозможным.

Проценты будут начисляться до момента постановления суда.

Постановление юстиции о взыскании долга по договору займа и процентов проводится тогда, когда человек одолжил кому-то определенную сумму денег. По окончанию срока, долг так и не вернули. Заемщик пишет заявление в арбитражный суд о возбуждении дела и взыскании долга. Ему следует обратиться в юридическую контору, чтобы те представляли его интересы в суде.

Проводится арбитражный процесс. Если решение положительное, взымается долг и начисленные проценты.

Обжалование решения суда о взыскании долга

После проведения суда у обеих сторон есть право обжаловать постановление о взыскании долга. Срок подачи указан в Кодексе, но чаще всего это 15 суток.

При каких случаях уместна апелляция?

Есть несколько оснований для подачи обжалования решения суда о взыскании долга:

  1. Не были определены все обстоятельства, которые относятся к делу.
  2. Нет доказательств по некоторым обстоятельствам.
  3. Выводы, указанные в постановлении суда, не соответствуют обстоятельствам дела.
  4. Нарушение норм материального или процессуального права.

Нормы материального права

Список нарушений норм материально права:

  1. Применение закона, который не подлежит применению.
  2. Не применение закона, который подлежит применению.
  3. Неправильное толкование закона.

Нормы процессуального права

Список нарушений норм процессуального права судом при решении о взяскании займа:

  1. Незаконный состав суда.
  2. Отсутствие заявителя, должника или других лиц, участвующих в деле. Но только, если его не предупредили об арбитражном процессе.
  3. Судебное постановление связано с лицами, которые никак не касаются дела.
  4. Заключение суда подписано посторонним человеком или вовсе не подписано. Его может подписать только судья.
  5. Неправильно оформлен протокол судебного заседания или он отсутствует вообще.
  6. Посторонний человек повлиял на суд.

Если во время суда были нарушены данные нормы, есть основание обжаловать заключение.

На суд можно подать повторно, если через некоторое время появились факты, которые могут поменять решение.

Постановление юстиции о взыскании займа по расписке

Человек занял кому-то определенную суму денег. По истечению срока долг не был возвращен. Но у кредитора на руках есть расписка. Как ее использовать, чтобы вернуть долг?

В первую очередь, в процессе написания расписки рекомендуется, чтобы ее заверил нотариус. В этом случае будет заключен договор займа.

Если же нотариус ее не заверил, за возмещением долга следует обратиться с распиской в суд. В процессе будут проверены следующие факторы:

  1. Расписка может существовать только в письменном виде.
  2. На ней должен быть четко указан факт получения денег.
  3. На расписке должна стоять дата получения средств.
  4. Наличие подписи должника.

Некоторые суды до сих пор имеют позицию, что расписка может рассматриваться только как дополнение к договору передачи денег. Сама по себе она не может быть доказательством. Но в большинстве случаев, это рассматривается как полноценная улика влияющая на решение суда, ведь можно сделать идентификацию почерка и определить, что записка была написана заемщиком.

Заочное решение

Заочное решение суда по взысканию долга – это когда на арбитражном процессе отсутствовал должник. Есть два условия для его принятия:

  1. Должник был предупрежден об арбитражном процессе. Но он не пришел. Должник не писал заявление о разрешении рассматривать дело в его отсутствие и не объяснил причину неявки.
  2. Истец согласен провести заседание суда без присутствия ответчика.

Если одно из условий не будет соблюдено, арбитражный процесс будет отложен.

Если заседание все же состоялось без должника, постановление вступает в силу по истечению трех этапов:

  1. Прошла неделя с момента получения ответчиком копии постановления суда о взыскании долга. Ему дается время, чтобы он мог подать заявление на обжалование заочного постановления.
  2. Десять дней, с момента обжалования заключения суда ответчиком. Этот срок дается на возможную апелляцию.
  3. Десять дней, с момента отказа должнику в обжаловании судебного заключения.

Если вовремя успеть подать заявление об обжаловании заочного постановления, можно избежать взыскания долга, до момента повторного принятия решения.

Какие же причины считаются уважительными для отсутствия на заседании? Их две:

  1. Состояние здоровья. Ответчик находился под медицинским наблюдением, и он просто не мог добраться до нужного места.
  2. Он находится за переделами страны. Судебное заседание может быть отложено до момента его возращения, а может быть проведено в обычном режиме без его присутствия.

В таких случаях заключение суда о взыскании займа не может быть отменено только из-за уважительных причин отсутствия ответчика на арбитражном процессе. Ему также необходимо указать причины обжалования.

Однако может случиться и ситуация, когда ответчик действительно не получил приглашение в суд. Он узнает о его постановлении, только когда в дом придут приставы и заявят, что по заключению юстиции на имущество был наложен арест. А заседание прошло без его участия. Права ответчика не были соблюдены.

В таком случае должник должен бороться за отмену заочного решения суда. В первую очередь, он должен получить копию судебного заключения. Следующий шаг – обращение в хорошую юридическую контору. Они возобновляют срок подачи заявления об отмене решения.

Есть выгоды от отмены заочного судебного заключения о взыскании долга:

  1. Размер суммы долга уменьшится, поскольку он не будет включать комиссии и штрафы.
  2. Временное снятие ареста с имущества.

Нюансы

  1. У любого судебного дела есть свои нюансы. Например, следует обратить внимание на приказ. Там будет указано, с какого счета будет взыскан долг. Становится невозможным снятие денег с другого счета. Только с этого.

А вот если в решении суда написано снять деньги с предприятия, значит, они могут снять средства с любого из счетов.

  1. В решении суда пишут о взыскании денежных средств. Но если у должника их нет, приходится взыскивать его имущество. Заявитель не имеет права самостоятельно изменить способ исполнения решения суда. Потому ему приходится обращаться за помощью в государственный суд.
  2. Есть закон о моратории. Запрещено накладывать арест на недвижимое имущество предприятий, от которых государство получает не менее 25 процентов дохода. Под недвижимым имуществом понимаются следующие средства производства: акция, доля или пай. Но только те, которые принадлежат государству. В закон о моратории не включаются оборонные активы и готовая продукция.

Трудностей и нюансов во время принудительного взыскания долга может быть намного больше.

Что делать банку после получения решения о суде?

Теперь следует обратиться к приставам. Необходимо подать три документа:

  1. Заявление о возбуждении исполнительного производства.
  2. Оригинал судебного решения.
  3. Доверенность банковского представителя. В ней должны быть указаны его полномочия.

Если один из документов отсутствует или неправильно оформлен, банку будет выдано постановление об отказе исполнительного производства.

Обратите внимание на заявление. Следует заполнить все пункты. Порой из-за недостатка информации, исполнение решения суда о взыскании долга может длиться полгода. Это связано с тем, что приставам приходится делать запросы в государственные органы для получения большей информации.

Если все рекомендации были выполнены, можно быть уверенным, что долг будет возвращен в короткие сроки.

Источник: https://bankrotstvoved.ru/arbitrazhnyi-sud/reshenie-o-vzyskanii-dolga

Как получить долг от компании, исключённой из ЕГРЮЛ — Право на vc.ru

Советует партнёр адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнёры» Елена Якушева.

Елена Якушева

В бизнесе не редки ситуации, когда должник не выплачивает долг кредитору. В таких случаях первая компания почти всегда ликвидируется, а вторая остается ни с чем. Что делать кредитору, чтобы вернуть свои деньги?

Что было раньше

До июня 2017 года, если компания ликвидировалась с долгами перед кредиторами (юридическими или физическими лицами), то последние могли вернуть деньги, оспорив ликвидацию фирмы в суде.

На практике возникали трудности. Во-первых, кредитору нужно было иметь на руках решение о взыскании долга с должника, вступившее в законную силу в момент его исключения из ЕГРЮЛ.

Во-вторых, требовались доказательства того, что налоговики в момент ликвидации компании знали или должны были знать о её задолженности. Нередко в судах возникал вопрос: каким образом кредитор получит свои деньги, если после ликвидации у должника ничего не осталось?

Пример из нашей практики.

Девелопер построил жилой посёлок в Московской области. Через год после окончания строительства выяснилось, что все таунхаусы имеют серьёзные недостатки. Там текут крыши, много щелей, по домам пошли трещины и так далее. Жители посёлка направляли застройщику претензии и просьбы устранить недостатки, но, вместо решения проблем, девелопер решил ликвидироваться.

До момента исключения застройщика из ЕГРЮЛ один из жителей посёлка успел подать на него в суд и получить вступивший в законную силу судебный акт. Это и помогло успешно оспорить ликвидацию недобросовестной компании.

После жители посёлка обратились в Арбитражный суд с заявлением о банкротстве девелопера. Выяснилось, что перед ликвидацией застройщик продал всё своё имущество общей стоимостью в десятки миллионов рублей аффилированной компании по минимальной цене.

Данные сделки оспорил конкурсный управляющий. Имущество вернулось в конкурс, после чего было передано владельцам домов в рамках заключенного мирового соглашения.

Жители посёлка могли в судебном порядке взыскать убытки с контролирующих девелопера лиц (владельцев, гендиректора, топ-менеджеров и так далее) в соответствии с Гражданским кодексом РФ. Если должник ликвидировался в результате банкротства, то можно было привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Этот пример актуален как для физических, так и для юридических лиц, поскольку порядок оспаривания ликвидации компании-должника одинаков и для тех, и для других.

Ранее налоговики могли исключить юридическое лицо из ЕГРЮЛ, если фирма не предоставляла отчётность и не осуществляла банковских операций в последние 12 месяцев. При этом её банкротство не было основанием для прекращения ликвидации. В итоге ФНС могла ликвидировать компанию-должника, а суды вынужденно прекращали дела о её банкротстве.

Все это затрудняло кредиторам процесс взыскания долгов с контрагентов, решивших ликвидироваться добровольно или по решению налогового органа.

Как стало теперь

В конце июля 2017 года Федеральным законом № 488-ФЗ внесены изменения в Закон о государственной регистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей и в Закон о несостоятельности (банкротстве). Они значительно улучшили положение кредиторов.

Во-первых, налоговики потеряли право ликвидировать компании, находящиеся в процедуре банкротства, а арбитражные суды и оператор Единого федерального реестра сведений о банкротстве должны направлять сведения о несостоятельности юрлиц и ИП в регистрирующий орган (ФНС). Поэтому риск ликвидации таких должников сведён к минимуму.

Во-вторых, в течение трёх лет с момента ликвидации юрлица налоговый орган может взыскать долг (в том числе тот, что обнаружен после исключения из ЕГРЮЛ) с его контролирующих лиц. Например, с собственника, генерального директора, исполнительного или управляющего директора, управляющей организации и так далее.

Иск можно предъявить одному или всем лицам в порядке солидарной ответственности. При этом контролирующие лица отвечают по долгам компании своим личным имуществом. Таким же образом будут отвечать и те, кто по документам не является контролирующим лицом, но фактически руководил и управлял компанией. Речь идёт о скрытых бенефициарах.

В-третьих, теперь для привлечения к ответственности контролирующих лиц компании-должника не надо возбуждать дело о её банкротстве. Нужно лишь доказать, что указанные лица действовали недобросовестно или неразумно (об этом ниже).

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Как подать жалобу в верховный суд

Кредиторы по-прежнему могут оспорить ликвидацию должника, привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности или взыскать с них убытки в рамках дела о банкротстве компании.

Алгоритм действий кредиторов

  1. Проверьте правильность ликвидации компании-должника. Для этого определите, был ли соблюден налоговым органом порядок ликвидации должника. Изучите решения налоговиков на соответствие законодательству, проанализируйте даты их вынесения и соотнесите с возможными судебными актами о взыскании долга с ликвидированного должника.

    Если процедуру провели с нарушением законодательства, либо само решение не соответствует нормам законодательства, то кредитор вправе оспорить решение ФНС в арбитражном суде. Перед этим следует проанализировать последствия данного шага, поскольку нередко возвращение должника «к жизни» не имеет для кредитора никакого имущественного интереса.

  2. Определите контролирующих лиц.

    Если ликвидация проведена надлежащим образом, то кредитор может обратиться в суд и взыскать средства с контролирующих лиц. Для этого необходимо узнать, кто ими является и какие их действия (например, бездействие) не вписываются в рамки разумного и добросовестного поведения.

    Контролирующее лицо — это физическое или юридическое лицо, которое имеет право давать указания, обязательные к исполнению, и определяет действия фирмы (в том числе по сделкам и их условиям). Это могут быть директор, участник, главный бухгалтер, финансовый директор, юрист и любое иное лицо, которое контролировало компанию.

  3. Докажите неразумность или недобросовестность действий (бездействия) контролирующих лиц.

    К неразумным действиям относят сделки без соблюдения обычно требующихся или принятых в данной компании внутренних процедур. Или решения, принятие на основе явно недостоверной информации. К недобросовестным можно отнести действия контролирующих лиц при наличии конфликта интересов. Или совершение сделки без нужного одобрения органов управления компании.

    Например, в одном деле Верховный Суд РФ признал недобросовестными и неразумными действия руководителя, который перечислил деньги за невыполненные работы фирмам-однодневкам. В другом деле Верховный суд признал недобросовестными и неразумными действия руководителя, который без каких-либо оснований перечислил подконтрольной фирме деньги на исполнение несуществующих обязательств и обналичил их. Доказательств расходования средств на нужды общества не было.

Пока рано предполагать, каким образом сложится судебная практика, так как новый закон вступил силу только 28 июня 2017 года. Но уже сейчас понятно, что перечисленные изменения законодательства значительно улучшили положения кредиторов. Особенно налоговых органов, взыскивающих долги с ликвидированных компаний.

Изменения коснулись только обществ с ограниченной ответственностью. Ситуация со взысканием долгов с контролирующих лиц акционерных обществ пока остается неясной.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/29385-kak-poluchit-dolg-ot-kompanii-isklyuchennoy-iz-egryul

Взыскание задолженности: как вернуть деньги, имущество должника, доказательная база, услуги

Порядок взыскания долгов имеет ряд особенностей. Ухудшение экономических обстоятельств в стране привело к снижению доходов не только у граждан, но и у многих российских компаний. Однако цены на товары и услуги продолжают свой рост, негативно отражаясь на платежеспособности и возможности своевременной выплаты долговых обязательств перед кредиторами. Взыскание задолженности – процесс многогранный и кропотливый.

Долги должны возвращаться в установленные сроки и с учетом набежавших процентов. Уклонение от возврата долгов чревато не только штрафами, но и судебными разбирательствами, начислением пени за просроченные выплаты, а также иными, ранее оговоренными с кредитором, мерами взыскания. Инициирование процедуры по взысканию долгов происходит по желанию кредитора.

Юридическая практика насчитывает три вида процедур по возврату долгов:

  • досудебную процедуру;
  • судебную;
  • внесудебную.

Чем грозит уклонение от погашения задолженности

Кредитор имеет полное право выбрать любой вид услуги по взысканию задолженности. Также по договору займа можно увидеть ранее оговоренные нюансы. В любом случае предпочтительно, чтобы обе стороны имели возможность урегулировать спор до суда. Это обусловит отсутствие необходимости тратить дополнительные расходы на судебное разбирательство, и сократит временной период взыскательных процедур.

Бывают и исключения из правил. Это случается, когда кредитор прибегает к инициированию судебного производства, т.е. взысканию долга через суд. Финансовыми и частными лицами может использоваться упрощенный порядок взыскания. Однако, такой вид взысканий доступен лишь при определенных обстоятельствах.

К примеру, практика взыскания задолженности через суд показывает, что при наличии кредитного договора, в котором четко прописано кто, у кого и сколько занимал, возврат средств может происходить при помощи нотариальных услуг.

Так, может быть инициирована процедура приказного производства, осуществляемая быстрее, чем при исполнительном производстве.

Это ускоренный режим с обязательным присутствием ответчика и наличием приказа, требующего взыскать задолженность принудительно, либо истребовать имущество ответчика.

При досудебном взыскании кредитор возвращает деньги не привлекая суд. Кредитор может пересмотреть график возврата долга, а также обсудить новые условия погашения кредита.

Иск о взыскании задолженности способен творить чудеса с некоторыми должниками. Однако так происходит не всегда. Данный способ считается очень эффективным, в случае, если задолженность имеет документальное подтверждение, и ее существование легко можно доказать. Если кредит был банковским – доказательства долго искать не придется.

Если средства были заняты в частном порядке, у заемщика должна храниться расписка, которую составляли по существующим правилам. При отсутствии доказательств о займе доказать факт того, что кредитору кто-то должен будет сложно.

Также в качестве доказательной базы можно использовать:

  • интернет-переписку;
  • смс-переписку, с подтверждением информации о долге;
  • аудио и видеофайлы.

Кредитор подает заявление в суд о взыскании задолженности. Наличие исполнительного листа или приказа, в котором будет говориться о принудительном возврате долга и указан срок взыскания задолженности, свидетельствует о том, что суд принял сторону кредитора. Должник может подать апелляцию на опротестование решения, принятого судьей.

Юристы говорят, что взыскание задолженности в арбитражном суде – процедура, которая не может гарантировать кредитору стопроцентный возврат денежного займа. Выданное судебное решение попадает в руки судебных приставов, которые обязаны выбрать оптимальные методы возврата долга.

Например, на имущество должника может быть наложен арест. Затем это имущество будет продано на аукционе. Также документ может быть передан в любую финансовую организацию, в которой у физического должника открыт счет и имеются деньги. Их могут списать на покрытие части долга.

Процедура внесудебного взыскания

В юридической практике часто встречаются случаи, когда кредиторы принимают решение о передаче долга заинтересованному третьему лицу – компании, деятельность которой базируется на сфере возврата долгов. Иными словами, долг могут передать коллекторской фирме.

Данный тип процедуры востребован у банков. Кредитный договор содержит пункты, в которых заранее оговаривается, что в случае невыплаты долга, банковская структура имеет право прибегнуть к помощи третьих лиц.

Однако действующее законодательство строго регламентирует подобные процессы, так как методы, применяемые коллекторами, часто противоречат этическим и моральным нормам, что неприемлемо в цивилизованном обществе.

В итоге все может быть сведено лишь к периодическим и настойчивым напоминаниям об имеющейся задолженности.

Законодательство запрещает:

  • применять методику угроз для здоровья и имущества должников;
  • прибегать к унижению человеческого достоинства;
  • входить в контакт с матерями маленьких детей и беременными женщинами;
  • прибегать к технике заблуждений относительно размера накопившихся долгов;
  • напоминать о долге чаще, чем три раза в неделю.

Профессионалы обладают рядом секретов и хитростей, позволяющих им эффективно возвращать долги. Однако, заручившись поддержкой юристов, должники также используют любые законодательные бреши, чтобы избегать давления со стороны коллекторов.

Что влияет на продолжительность возврата долга

О том, что влияет на сроки взысканий денежных средств с должников свидетельствуют следуюшие факторы:

  • статус должника, его принадлежность к физическим или юридическим лицам;
  • наличие доказательной базы – пакета документации, подтверждающей факт задолженности;
  • величины суммы долга;
  • действующие активы должника – имущество, средства на банковском счете;
  • дополнительный источник финансовых поступлений;
  • принадлежность к виду взыскания долга – досудебный или судебный.

Составлять претензию к должнику должен квалифицированный юрист. Только он сможет грамотно изложить полученную от клиента информацию и подготовить исковое заявление. В заявлении будет указана сумма задолженности, а также расписаны меры воздействия на задолжавшее лицо. Заявление считается стартом в начале процедуры судебного разбирательства.

Чаще всего должники после судебных разбирательств находят возможности своевременного погасить накопившуюся задолженность. Причиной тому банальный страх, потому что должники не хотят еще раз проходить через процедуру судебного разбирательства, и тем более, выплачивать дополнительные штрафы. Но так происходит не всегда. 

Мнение некоторых должников сходится. Они считают, что всегда смогут избежать наказания и не попасть под влияние российских законов. Подобное «бахвальство» и самоуверенность тех, кто предпочитает «тянуть резину» и игнорировать судебные постановления.

В качестве эффективного метода борьбы с таким поведением считается арест имущества должников. Отныне задолжавшему лицу запрещают распоряжаться его имуществом, в том числе, транспортными средствами.

Также им нельзя принимать участие в сделках купли-продажи, заключать договоры на аренду помещений; оформлять дарственные до тех пор, пока суд не разрешит им обратное.

Арест будет наложен лишь в случаях подачи заявления кредитором, в котором будут находиться исчерпывающие аргументы относительно, совершаемого им действия:

  • доказан факт того, что предыдущее судебное постановление так и не было выполнено;
  • в наличии кредитора доказательства уклонения от уплаты накопившихся долгов.

Последнее слово за прокуратурой, представители которой подробно изучат дело, а также проверят всю информацию о банковских счетах задолжавшего лица. Арест будет применен спустя сутки после принятия соответствующего решения.

Возможно ли взыскать задолженность в сжатые сроки?

Если кредитору и должнику не удалось прийти к компромиссному решению дело быстро попадает в суд. Однако существует несколько альтернативных методов возврата денег:

Спокойная беседа, которая позволит узнать почему кредитору не могут выплатить своевременно сумму долга, если кредитор «войдет в положение» и изменит условия возврата денежных средств – то в течение нескольких недель или месяцев средства вернутся к своему владельцу.

Обращение за помощью к специалистам, обладающим действенными законными методами влияния на должника позволит:

  • вести деловые переговоры и личное общение;
  • осуществлять рассылки уведомлений на электронную почту;
  • следить за переписками в социальных сетях;
  • подготовка и подписание договора о рассрочке.

В любом случае, справиться без помощи квалифицированного юриста будет крайне сложно.

Источник: https://rykov.group/practices/vzyskanie-zadolzhennosti/

Взыскание долгов в исполнительном производстве — без предоплаты

Взыскание долгов при наличии судебного решения — один из самых сложных этапов урегулирования задолженности. Абсолютное большинство должников, передаваемых нам в работу, отказывается от добровольного исполнения решений, вступивших в законную силу.

Обращение к судебным приставам, как правило, не дают взыскателю никакого результата. Мы, в свою очередь, наработали необходимый инструментарий для эффективного взыскания долгов при наличии у кредитора исполнительного листа.

Подтверждение нашей результативности по взысканию задолженности в рамках исполнительного производства — в разделе Взысканные долги.

При этом, мы всегда работаем без предоплаты и получаем от 6% до 25% от реально возвращенной кредитору суммы.

Что именно мы делаем, чтобы вернуть ваши деньги:

1 Собираем информацию о текущей финансово-хозяйственной деятельности должника;

2 Встречаемся с руководством компании-должника на их территории или в одном из наших офисов;

3 Возбуждаем исполнительное производство, предъявляем инкассо или инициируем банкротство должника.

Сроки, регионы и эффективность:

При наличии исполнительного листа взыскание задолженности по исполнительному производству, как правило, продолжается не более трех месяцев. Цель – полная оплата согласно вынесенного судебного решения. География нашего присутствия — здесь.

 В среднем, на этапе исполнительного производства мы собираем до 40% от всех передаваемых долгов. Наиболее интересные проекты по взысканию долгов в рамках исполнительного производства мы выкладываем на нашем сайте в разделе Взысканные долги.

Реальные ситуации, реальные должники и суммы долгов, иногда без указания кредитора.

Стоимость услуг и порядок оплаты:

Мы работаем без предоплаты и получаем от 6% до 25% от реально возвращенной кредитору суммы. Размер нашего вознаграждения зависит от финансового состояния должника на момент обращения к нам и суммы его долга. 

Взыскание долгов. Этапы:

  1. Предварительный анализ ситуации.

Перед тем, как взяться за проект и подписать договор с клиентом, мы тщательно, оперативно и бесплатно анализируем его перспективы и беремся, только если уверены, что сможем фактически взыскать долг по исполнительному производству.

Для этого мы оцениваем текущие обороты должника, его долговую нагрузку, судебную историю и другие параметры, на основании которых можно сделать предварительные выводы о платежеспособности должника и, соответственно, исполнимости судебного решения.

Анализ осуществляется за наш счет и на обязывает кредитора к подписанию договора с нашей компанией.

  1. Начало сотрудничества. Запуск проекта по взысканию долга в рамках исполнительного производства.

Наши договоренности с клиентом закрепляются договором, условия которого мы направляем клиенту заранее и готовы обсуждать. Помимо подписанного договора нам потребуется только доверенность и оригинал исполнительного листа. По каждому делу о возвращении долга по исполнительному производству назначается непосредственный исполнитель.

  1. Непосредственно взыскание долга. 

Процедура взыскания задолженности при наличии исполнительного листа, во многом, носит формализованный характер. Ее порядок, сроки и алгоритм предусмотрены АПК РФ и ФЗ об исполнительном производстве. Длительность разбирательства зависит от имущественного состояния должника и местонахождения исполнительного листа на момент обращения к нам, и может варьироваться от двух недель до четырех месяцев. 

Не ждите, пока долг по исполнительному производству станет безнадёжным, заполните необходимую форму или позвоните нам сейчас. Мы гарантируем конфиденциальность передаваемых нам данных (лицензия ФСТЭК РФ на деятельность по защите конфиденциальной информации № 0626 от 29.11.2007 года).

Источник: http://www.acm-debt.ru/uslugi/vzyskanie_dolgov_v_ispolnitelnom_proizvodstve/

Порядок взыскания долгов с физических лиц

Часто возникают ситуации, когда у вас знакомые, друзья, соседи просят дать денег в долг, конечно давать деньги в долг или отказать личное дело каждого, но рассмотрим ситуацию если вы согласились дать денег в долг.

В обязательном порядке если вы даете деньги в долг, и сумма, которую вы собираетесь дать в долг превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы договор займа он должен быть заключен в письменной форме, это прямо указано в п. 1 ст. 808 ГК РФ.

Соответственно вам нужно составить долговую расписку, этой процедурой многие пренебрегают что в дальнейшем может привести к множеству проблем в плоть до того что вы не сможете получить свои деньги обратно, так как согласно п. 2 ст.

812 ГК РФ (Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.)

Установленного образца в составлении долговой расписки нет, но обязательно убедитесь чтобы в ней были указаны следующие пункты:

  • Дата составления.
  • Место составления.
  • Все паспортные данные заемщика и заимодавца.
  • Сумма займа.
  • Дата возврата денежных средств.

Кроме того можно обратиться к нотариусу за заверением договора займа вместе с распиской.

Итак разберем ситуацию что нужно делать если вам не возвращают долг;

Для начала нужно попробовать договориться в досудебном порядке, при этом нужно учитывать что прибегать к незаконным методам не стоит иначе это может обернуться против вас

Постарайтесь объяснить должнику что если вы обратитесь в суд то сумма которую с него взыщут в судебном порядке существенно увеличится так как в соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ (Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы) такие как расходы на гос. пошлину, юридические услуги и т.д.

Ведение грамотных переговоров может разрешить спор в досудебном порядке, компетентный специалист может грамотно объяснить должнику все плюсы в разрешения спора в досудебном порядке и негативные последствия для должника в случае обращения вами в суд.

Знайте, что в соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ (Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.)

На стадии переговоров эффективность возврата денежных средств (долга) составляет от 10% до 30% в зависимости от позиции должника, суммы задолженности и умения грамотно вести переговоры.

В случае если должник отказывается возвращать вам долг нужно обратиться в суд за взысканием денежных средств

Для обращения в суд за взысканием денежных средств вам нужно грамотно составить исковое заявление и приложить к нему документы подтверждающие ваши доводы такие как «Долговая расписка», либо обратиться к юристу который сделает все за вас.

Юристы компании Юридическая Москва имеют большой опыт по взысканию задолженностей с физических лиц, в связи с чем могут оказать вам квалифицированную помощь в разрешении данного вопроса.

В судебном порядке граждане понимая неотвратимость взыскания как правило идут на диалог, предлагая несколько меньшую сумму чем должны, возможность заключения мирового соглашения в суде установлена в п. 1  ст. 39 ГПК РФ (Истец вправе изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований либо отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.)

Однако нужно учитывать тот факт что согласно ст.

220 ГПК РФ (Суд прекращает производство по делу в случае, если: имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда или определение суда о прекращении производства по делу в связи с принятием отказа истца от иска или утверждением мирового соглашения сторон), а согласно ст. 221 ГПК РФ (Производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.)

Если говорить простым языком то  в случае если должник не исполнит перед вами свои обязательства по мировому соглашению то обратиться в суд повторно вы не сможете, единственное что можно будет сделать это обратиться в суд за исполнительным листом, но нужно понимать что в исполнительном листе будет прописана сумма о которую вы прописали в мировом соглашении, в связи с чем лучше заключать мировое соглашение с физическими лицами только если они передают вам денежные средства в момент заключения мирового соглашения.

На стадии судебного разбирательства эффективность возврата денежных средств (долга) составляет от 50% до 80% в зависимости от финансового положения и позиции должника.

Взыскание задолженности (долга) через приставов

Если же в судебном порядке заключить мировое соглашение не удалось и суд присудил взыскать с должника в вашу пользу денежные средства то вам по будет выдан исполнительный лист с которым вы можете обратиться в службу судебных приставов, либо продать свой долг коллекторским организациям.

Коллекторские организации выкупают долги за существенно меньшую сумму нежели сумма задолженности.

Что касаемо взыскание денежных средств (долга) через приставов то эффективность составляет примерно от 10% до 20% в зависимости от следующих факторов:

  • Наличие денежных средств у должника на счету в банке.
  • Наличие транспортных средств (принадлежащих должнику на праве собственности)
  • Официальная заработная плата.

 Юристы компании Юридическая Москва имеют большой опыт в возврате задолженностей (долга) в связи с чем могут наиболее эффективно разрешить вопрос возврата денежных средств.

Источник: https://ur-moscow.ru/articles/1-vzyskanie-dolgov-s-fizicheskikh-lits/

Возврат долга: как не потерять деньги

Часто мы одалживаем деньги друзьям, близким или даже малознакомым людям, полагаясь на их порядочность и «честное слово». Даже если сумма большая, максимум на что раньше шли граждане — писали расписку. Более чем в 70% случаев заканчивалось это плачевно.

Недобросовестные должники просто пропадали: переставали отвечать на телефонные звонки и сообщения. Та же проблема может возникнуть и с арендаторами жилья и с бизнес-партнерами. Одни задерживают платежи, а потом могут и вовсе перестать платить, вторые срывают сроки оплаты по договору.

Рано или поздно встает вопрос: как вернуть деньги? И как сделать так, чтобы возврат долга не вылился в судебные издержки?

Если передача средств происходила без расписки и свидетелей, то заставить человека это сделать практически невозможно. Даже если на руках у вас только наспех написанная расписка, а то и ее нет, это превращается в серьезную проблему. Возврат долга становится, практически, неподъемной задачей.

Впереди ждут многомесячные судебные разбирательства — траты на адвоката, на подачу апелляции. Потеря времени, денег, нервов, попытка вникнуть в тысячи юридических тонкостей. И никакого гарантированного результата.

Не удивительно, что если сумма долга не была большой, то человек просто прощался со своими деньгами, не пытаясь их вернуть.

Исполнительная надпись

Сейчас, когда нотариальный акт обрел исполнительную силу, возврат долгов как физических, так и юридических лиц больше не является проблемой. Главное — совершить передачу денег правильно, оформив все документы должным образом.

Необходимо вместе с нотариусом составить договор займа, который нотариус удостоверит только после того, как убедится, что воля сторон соответствует волеизъявлению, разъяснит последствия договора для всех лиц, которые его подписывают.

В таком договоре детально прописываются все условия до мельчайших подробностей: проценты, под которые выдаются средства, место и срок возврата, условия возврата, график погашения долга.

У нотариуса можно удостоверить и договор аренды, и любой другой договор, который подразумевает передачу средств или имущества. Такой договор окажет неоценимую помощь, когда потребуется возврат долгов.

Если условия договора нарушены, выплат от должника не поступает, первое, что необходимо сделать кредитору — уведомить неплательщика о намерении решить вопрос возврата денег посредством исполнительной надписи. Когда с момента уведомления должника пройдут две недели, кредитор вправе обратиться в любую нотариальную контору.

Там он должен предъявить нотариусу необходимый для совершения исполнительной надписи пакет документов: оригинал договора, по которому возник долг, расчет задолженности и подтверждение уведомления должника (например, почтовая квитанция).

Нотариус тщательно проверяет все документы и передает истцу копию предъявленного договора с исполнительной надписью, а также его оригинал с отметкой о совершении такого действия.

Теперь возврат средств можно совершить, обратившись сразу к судебным приставам, либо, если вы знаете, в каком банке находятся счета должника, непосредственно в банк.

На основании исполнительной надписи нотариуса, как и на основании решения суда, приставы могут описать имущество, арестовать счета должника, ограничить ему выезд за границу и применить другие законные меры воздействия, чтобы осуществить возврат долга.

Выгодно и надежно!

Исполнительная надпись нотариуса позволяет избежать целого ряда издержек, которые возникнут, если вы будете решать тот же вопрос через суд. Она экономит время — весь процесс занимает чуть более двух недель.

Вы сбережете средства — тариф за данное нотариальное действие составляет всего 0,5% от общей суммы долга, но не менее 1,5 тыс. руб. Стоимость тарифа включается непосредственно в сумму взыскания.

В то же время при судебном взыскании госпошлина составляет в среднем 0,5 −4% в зависимости от суммы иска.

Нотариус несет полную имущественную ответственность за совершенную им исполнительную надпись (как и за любое другое нотариальное действие) и в случае ошибки, если его вина будет доказана, он возместит ущерб полностью.

Для этого существуют четыре уровня ответственности: индивидуальная страховка нотариуса, коллективная страховка нотариальной палаты, личное имущество нотариуса, а также Компенсационный фонд ФНП.

Появление исполнительной надписи позволяет решить проблему возврата, а точнее невозврата долгов строго в рамках правового поля: помощь коллекторов как «профессиональных выбивателей долгов» больше не потребуется, а значит, вам не придется нести ответственность за их порой жесткие и даже незаконные меры воздействия на должника.

Исполнительная надпись удобна не только для физических лиц, но и для банков. В случае с кредитным договором банка, нотариус делает исполнительную надпись на обращение взыскания только в части основного долга, процентов по нему и тарифа на саму исполнительную надпись. При этом не взыскивает никакие штрафные суммы, которые предусмотрены договором, а это, зачастую, даже большая сумма, чем основная сумма долга.

Совершение исполнительной надписи возможно, если со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем два года. Документы, предоставленные нотариусу, должны подтверждать бесспорность долгового обязательства. Только тогда можно будет осуществить возврат долга посредством совершения исполнительной надписи.

Для совершения исполнительной надписи на основании нотариально удостоверенного договора потребуются:

— договор, на основании которого возникла задолженность; — расчет задолженности должника, заверенный кредитором; — уведомление должника о нарушении сроков и намерении обратиться к нотариусу за совершением исполнительной надписи;

— заявление о совершении исполнительной надписи

уполномоченное государством должностное лицо, имеющее право совершать нотариальные действия от имени Российской Федерации в интересах российских граждан и организаций (юридических лиц).

по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

необходимые элементы при заключении сделки. Внутреннее желание лица совершить сделку с целью возникновения определенных юридических последствий называется волей, а доведенное такое желание до сведения других участников – волеизъявлением. Воля и волеизъявление должны совпадать, чтобы обеспечить законность сделки.

кредиты, товарные и коммерческие кредиты, займы, банковские вклады, банковские счета или иные заимствования независимо от способа их оформления.

письменный документ, скрепленный подписью лица, удостоверяющий, что данное лицо получило от другого лица деньги, вещи или иные материальные ценности и обязуется их вернуть. Правильно оформленная расписка может служить одним из доказательств факта передачи ценностей, но во многих случаях не является достаточным основанием для их востребования.

лицо, имеющее право требовать исполнения какого-либо обязательства должником

юридически значимое действие, совершаемое нотариусом или уполномоченным должностным лицом в соответствии с Основами законодательства РФ о нотариате.

Источник: https://notariat.ru/sovet/pages/tag/kak-bystro-reshit-problemy-s-vozvratom-dolgov

Долги не будут взыскивать с пенсий и пособий

ИТАР-ТАСС/Интерпресс/фото из архива

Кредитные организации начнут зачислять 18 видов выплат на социальные счета — с них нельзя будет списать средства в рамках исполнительного производства. Соответствующий закон Госдума 12 февраля приняла в третьем чтении. Комментируя инициативу, депутаты предложили пойти дальше и вообще запретить автоматическое снятие средств со счетов граждан.

Что нельзя забрать в счёт долга?

По Закону «Об исполнительном производстве» запрещено снимать пенсионные деньги, алименты, компенсации за причинение вреда здоровью, социальные выплаты и пособия, командировочные. Но так как эти средства перечисляют на обычный счёт, нередки были ситуации, когда приставы взыскивали их с граждан. Людям приходится восстанавливать справедливость через суд, тратя время и нервы.

Вице-спикер Госдумы, руководитель фракции «Единая Россия» Сергей Неверов, первый зампред фракции Андрей Исаев и Владимир Васильев в период исполнения им полномочий депутата Госдумы разработали закон, позволяющий создавать в кредитных организациях специальные «социальные счета», с которых запретят списывать долги.

По словам главы Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Василия Пискарева, на эти счета будут зачислять 18 видов социальных пособий и выплат.

 В том числе пенсии по потере кормильца, пособия гражданам, имеющим детей, компенсации за причинение вреда здоровью, которые выплачиваются лицам, получившим ранения, травмы, контузии при исполнении ими служебных обязанностей, компенсации пострадавшим от чрезвычайных ситуаций.

Читайте по теме Комментируя поправки, спикер Госдумы Вячеслав Володин подчеркнул, что принятие такого документа давно ожидалось в обществе. «Инициатива подробно прорабатывалась между первым и вторым чтениями, — сказал он. — Были учтены замечания профильных ведомств, в первую очередь Центрального банка, чтобы предложенный поправками механизм работал эффективно».

По словам спикера палаты, документ позволит исключить ситуации, когда из-за незнания характера доходов судебными приставами блокировались счета с пособиями. Вячеслав Володин ранее отмечал, что запрет на исполнительное взыскание с выплат социального характера уже существует в законодательстве.

«Но механизм был не совершенен: приставы и банки видели счёт должника, но не видели, какие именно средства на него поступают», — констатировал председатель Госдумы. Теперь в законе чётко прописан механизм, когда каждое поступление социального характера будет обозначено в банковской системе.

Если банки откажутся исполнять возложенные на них обязательства, к ним применят санкции. Сумма штрафов варьируется от 30 тысяч рублей до одного миллиона. Регулирующий эту сферу законопроект уже находится на рассмотрении Госдумы.

Списывать деньги — только с согласия гражданина

В России вообще нужно запретить автоматическое списание денег, заявил, комментируя закон, лидер ЛДПР Владимир Жириновский. «Нужно вообще лишить судебных приставов права автоматически взыскивать суммы, которые граждане обязаны выплатить по исполнительному листу, — отметил он. — Надо, чтобы банк не разрешал списывать, а приглашал людей на переговоры и обсуждал с ними возможность списания».

Источник: https://www.pnp.ru/social/dolgi-ne-budut-vzyskivat-s-pensiy-i-posobiy.html

Как получить деньги с должника и может ли помочь решить проблему юрист?

Для прочтения нужно: 3 мин.

Стать должником в условиях экономического кризиса — легко, взыскать долги — сложно. Недавняя доступность разнообразных кредитов и потребительский бум со многими сыграли злую шутку. Погашение задолженности становится сложной задачей, к решению которой все чаще привлекают профессионалов.

На сегодняшний день существует множество законных способов заставить должника расплатиться. Самый мягкий — мировое соглашение. Однако порой требуется и привлечение к решению долговой проблемы коллекторских агентств, и обращение в суд.

Самое главное для обеих сторон при возникновении задолженности — не терять понапрасну времени, а разобрать все возможные варианты решения возникших проблем.

Внесудебные методы примерно в 70% случаев устраивают всех, так как должник обычно признает и факт наличия долга, и его сумму.

Кстати
Объединенное кредитное бюро обнародовало данные на основании 200 млн кредитных историй, согласно которым, самые высокие темпы роста просрочки в 2015 году показали ипотечные кредиты. Причиной тому послужил пересчет ипотечных выплат по новым валютным курсам. На втором месте — просроченные займы по кредитным картам, на третьем — долги по наличным кредитам.

Взыскание долга с физических лиц

В обычной жизни долги часто возникают по халатности или забывчивости. Реже возникшая ситуация отражает принципиальную позицию неплательщика, считающего, что с него взыскивают завышенные суммы, или вообще отрицающего наличие долгов.

  1. Взыскание долга на договорной основе
    Если должник — законопослушный гражданин, который по какой-то объективной причине не смог вовремя рассчитаться с долгом, но намеревается это сделать, ему обычно идут навстречу. В таком случае между кредитором и заемщиком заключается договор, в котором прописываются все условия возврата задолженности, включая проценты.
  2. Взыскание долгов посредством частных организаций Взыскать долги с физических лиц могут агентства экономической безопасности, детективные и охранные агентства, юридические агентства, а также коллекторские агентства. Перед обращением в подобные структуры необходимо убедиться, что они действуют на законных основаниях. Любые противоправные действия против должника могут вылиться во множество проблем и негативно отразиться на деловой репутации кредитора. В настоящее время регулированию коллекторской деятельности уделяется большое внимание. Коллекторы вправе вести переговоры с должником по телефону, письменно и лично, но только с 8 до 22 часов по местному времени в будни и с 9 до 20 часов в выходные и праздники. Они не имеют права являться к должнику домой или на работу без его добровольного согласия, описывать и изымать какое-либо имущество. Также коллекторы не могут действовать анонимно, они обязаны представиться должнику, назвать компанию, в которой работают, и ее местонахождение.

    Привлекая к решению проблем с должниками сомнительные коллекторские агентства, компания наносит удар по своей собственной репутации. С 1 января 2017 года в России начинает действовать Федеральный закон №230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности». Его часто называют «законом о коллекторах», так как он возник в ответ на жестокие действия коллекторских агентств.

На заметку
С 1 июля 2015 года в России действует механизм банкротства физических лиц. Если гражданин не имеет возможности исполнить обязательства на сумму от 500 000 рублей, он имеет право на подачу заявления о признании его банкротом. Заявление могут подать и его кредиторы. В случае признания банкротства физического лица возможны: реструктуризация долга, реализация имущества или мировое соглашение. Реструктуризация позволяет получить с должника необходимую сумму после восстановления его платежеспособности в течение периода, не превышающего трех лет. Запись о банкротстве поступает в бюро кредитных историй.

  1. Взыскание долгов через суд
    Несудебные методы могут оказаться неэффективными. Для обращения в суд необходимо собрать все документы, касающиеся кредита или иного долга, а также составить грамотное исковое заявление. Если суд вынесет положительное решение, должник будет обязан выплатить сумму кредита в полном объеме, а также компенсировать все судебные издержки. При отсутствии у должника необходимой суммы, суд вправе наложить арест на его движимое и недвижимое имущество для покрытия долга. С этой целью к должнику направляется судебный пристав, который проводит опись имущества. У этой процедуры существуют разумные ограничения: например, нельзя забрать у должника квартиру, если это единственная его жилая собственность, или компьютер, если доказано, что он является средством производства. В первую очередь реализации подлежат предметы роскоши. Арестованное имущество может забрать юридическое или физическое лицо, в пользу которого взыскивается долг. Также имущество может быть выставлено на аукцион, а если его стоимость не превышает 30 000 рублей, должник вправе организовать его продажу самостоятельно, чтобы решить вопрос выплаты долга быстрее. До организации торгов должник также может найти деньги, выплатить долг и снять с имущества арест.

Взыскание долгов с юридических лиц

Должниками бывают не только физические лица. Всем известны и обратные случаи, например: компания не выплачивает заработную плату, задолжала банкам, другим кредиторам, партнерам и т.д. Или, допустим, с вас неожиданно списали крупную сумму денег за мобильную или интернет-связь, и отказываются признавать ошибку, фактически будучи вам должны.

В этом случае необходимы услуги квалифицированных профессионалов, которые помогут взыскать долг с юридического лица. Лучше всего решение этого вопроса доверить адвокатам или коллекторским агентствам, которые заставляют должника вернуть долг, не преступая черту закона.

Если вы частное лицо, то самостоятельно взыскать долг с какой-либо фирмы бывает достаточно сложно, а то и практически невозможно. Не стоит забывать, что в любой компании есть юридический отдел, где, как правило, работают профессионалы, намного лучше вас разбирающиеся во всех нюансах законодательства.

Поэтому не тратьте свое время и силы понапрасну, противопоставьте профессиональному противнику адвоката или компанию, которая предлагает услуги взыскания долгов.

Источник: https://www.kp.ru/guide/vzyskanie-dolgov.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Блог честного юриста