Как защититься от мошенников, подделывающих паспорта?

Как защититься от мошенников, подделывающих паспорта?

Для того, чтобы навсегда забыть о таком явлении как подделка документов, удостоверяющих личность, всего лишь навсего необходимо на этапе их создания внедрить определенный механизм защиты. В первую очередь, это финансовая и юридическая грамотность населения страны.

Поскольку способов наживы при помощи поддельных паспортов и идентификационных кодов масса, спрос на эти документы среди мошенников очень велик. А, как известно, спрос порождает предложение. Довольно часто в СМИ просачивается информация о том, что в том или ином городе Украины вновь поймали очередную банду преступников, массово торгующих поддельными документами, удостоверяющими личность.

Согласно новым требованиям относительно продажи или покупки иностранной валюты, в пунктах обмена и уполномоченных банках по требованию НБУ при выполнении данных операций  начали делать копии документов, удостоверяющих личность. Вот такие пункты обмена валюты и были названы одним из самых масштабных  источников  нелегального распространения копий документов.

Решать данную задачу взялись специалисты из Украинской Финансовой Ассоциации.

Известно, что необходимость идентификации каждого члена общества возникает еще на самых начальных этапах развития правового государства. Осуществляется это путем выдачи документов, удостоверяющих личность, и их последующего ксерокопирования. Копия документа имеет юридическую силу здесь и сейчас, ее последующее использование не предполагает этого нюанса. Это общепринятая мировая практика, действующая на территории любого современного развитого государства. Однако, в нашей стране одноразовая копия может быть использована еще не раз, в том числе, и преступниками.

Мошенники научились таким образом пользоваться копиями чужих документов, что практически вдыхают в них «новую жизнь», приравнивая по ценности к оригиналу. Получить копию паспорта или идентификационного кода  человека для мошенников не составляет никакого труда, если его владелец хоть раз пользовался услугами банков, гостиниц, пунктов обмена валюты, турфирм, мобильных операторов, нотариусов, автосалонов и многих других организаций государственного или частного уровня.

Чрезвычайно разнообразна и схема применения поддельных документов, ведь при их помощи преступники получают кредиты, регистрируют ЧП, счета на сайтах для игр, обменивают валюту, оформляют имущество и т. д. Для успешного прохождения всех этапов той или иной мошеннической схемы преступники нередко вступают в сговор с сотрудниками или руководством предприятий и организаций, имеющих прямое отношение к контакту с документами своих клиентов.

О необходимости отмены копирования паспортов с целью идентификации личности при обмене валюты первой начала говорить Государственная служба  Украины по вопросам регуляторной политики и развития предпринимательства.  С очередной просьбой ведомство обратилось в национальный банк Украины в августе 2013 года. По мнению экспертов службы, это должно существенно снизить частоту неправомерного использования документов, удостоверяющих личность человека.

Нам бы, в свою очередь, хотелось напомнить, что недостаточно исключить пункты обмана валют из списка тех, кто уполномочен делать копии чужих документов. Проблема незаконного использования ксерокопированных паспортов и идентификационных кодов от этого, к сожалению, не решится. Несмотря на явное наличие плюсов от введения необходимости копирования документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций с иностранной валютой (сокращение уровня валютных спекуляций по стране в целом, стабилизация спроса на валюту среди населения), минусов от этого также немало. Предотвратив одни способы мошенничества, нововведение с идентификацией личности человека, породило массу других способов незаконной наживы.

Эксперты уверены в том, что только повышение уровня финансовой и юридической грамотности среди украинцев позволит создать и успешно использовать действительно эффективный  механизм защиты от неправомерного использования копий документов, удостоверяющих личность.

Каждый должен знать, что вероятность использования в мошеннических целях копии  паспорта и любого другого документа снижается, если по ксероксе своей рукой владелец документа поставит свою  фамилию и подпись, дату и время, название учреждения, по требованию которого копировался документ.  Однако, для того, чтобы это стало постоянной практикой среди населения, регулярно оставляющего ксерокопии своих документов в тех или иных предприятиях, фирмах и т. д. эту норму необходимо прописать  в официальных нормативных регулирующих документах на государственном уровне. 

Желающим защитить себя и свою семью от посягательства преступников советуем уже сегодня использовать этот метод защиты, так как на данном этапе развития правовых регуляторов в Украине  этот способ помогает многократно снизить риск того, что в один «прекрасный» день вы узнаете, что на вас оформлен огромный кредит, квартира вам уже не принадлежит или на ваш автомобиль в суде претендует совершенно другой человек.